隨著去年DeFi的爆火，現(xiàn)在有越來(lái)越多的人關(guān)注起了DeFi，還有越來(lái)越越多的投資者已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了在幣圈炒幣并不是唯一的盈利路徑，更多的資深幣圈用戶開(kāi)始利用DeFi挖礦來(lái)賺取自己的收益，而DeFi挖礦其實(shí)也可以分為很多種類(lèi)的，最基本的三種挖礦模式就是借貸挖礦、流動(dòng)性挖礦以及單幣質(zhì)押挖礦，今天我們要說(shuō)的就是單幣質(zhì)押挖礦。不過(guò)到現(xiàn)在為止，因?yàn)閰⑴c者眾多，DeFi挖礦的風(fēng)險(xiǎn)在不斷提高，收益率也在不斷降低。那么到底單幣挖礦是什么意思？現(xiàn)在就讓小編帶大家一文讀懂單幣挖礦。

單幣挖礦是什么意思？

單幣挖礦又被成為單幣無(wú)損挖礦，或者叫做零擼"薅羊毛"。特點(diǎn)就是拿著單個(gè)加密資產(chǎn)，質(zhì)押后產(chǎn)生收益。這種質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)極低(大多數(shù)時(shí)候沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn))，操作簡(jiǎn)單，比如前文提到的借貸項(xiàng)目，如果只是質(zhì)押加密資產(chǎn)也就是借入資產(chǎn)而不借出資產(chǎn)，就相當(dāng)于單幣挖礦。最大的弊病是收益率不夠高，比如上文提到的Compound的BTC單幣借入質(zhì)押年化0.36%，Channels的HT單幣借入質(zhì)押年化1.33%。

CoinWind是一個(gè)DeFi智能挖礦金融平臺(tái)，通過(guò)合約自動(dòng)將質(zhì)押的幣種進(jìn)行撮合配對(duì)，配合對(duì)沖無(wú)償損失策略，將用戶收益最大化，有效解決了用戶單幣種挖礦收益低、LP挖礦無(wú)償損失大等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

CoinWind旨在打造一個(gè)DeFi數(shù)字資產(chǎn)銀行，推出高收益與安安全可靠并存的產(chǎn)品，將用戶存入的不同代幣匯集到不同的池中，然后根據(jù)策略調(diào)動(dòng)某代幣池的資金參與不同的流動(dòng)性挖礦，從而為用戶實(shí)現(xiàn)更高的收益。CoinWind產(chǎn)品會(huì)通過(guò)組合策略有效降低流動(dòng)性挖礦中的無(wú)常損失。

CoinWind首發(fā)火幣生態(tài)鏈Heco，之后將跨多條主鏈如ETH、BSC等運(yùn)行。平臺(tái)的算法機(jī)制下，尋找特定加密資產(chǎn)收益最高的地方，自動(dòng)完成智能投顧，這樣可以令用戶的加密資產(chǎn)收益最大化。

單幣挖礦風(fēng)險(xiǎn)分析

我們主要關(guān)注兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)。第一個(gè)是智能合約安全風(fēng)險(xiǎn)，被盜或者創(chuàng)建者留后門(mén)跑路等。建議選擇經(jīng)專業(yè)審計(jì)，背景靠譜的團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)的合約。第二個(gè)是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，大部分分DeFi幣市場(chǎng)交易量很小，短期內(nèi)價(jià)格波動(dòng)較大，需要尤其關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

我們最近一直在做DeFi的挖礦，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于三個(gè)層面。第一是代碼層面，前端的代碼，主要看網(wǎng)頁(yè)端和DApp前端有沒(méi)有漏洞，如果有漏洞可能會(huì)使我們無(wú)法登陸挖礦的產(chǎn)品頁(yè)面，甚至?xí)刮覀兊谋窘鹈媾R風(fēng)險(xiǎn)。

第二個(gè)代碼層面的風(fēng)險(xiǎn)是智能合約風(fēng)險(xiǎn)，這里面要考慮的維度比較多，一個(gè)比較重要的維度是智能合約擁有者的權(quán)限問(wèn)題，比如之前比較火的兩個(gè)項(xiàng)目，就是因?yàn)橹悄芎霞s的擁有者擁有過(guò)大權(quán)限，帶來(lái)更多不確定性，給投資人的本金帶來(lái)威脅。所以我們會(huì)參與一些有社區(qū)審計(jì)，甚至是權(quán)威審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)的項(xiàng)目，并且要保證在這個(gè)智能合約的擁有者有著有限的權(quán)限，比如加了時(shí)間鎖。

另外是業(yè)務(wù)邏輯和金融邏輯的風(fēng)險(xiǎn)。大家可以參考一下最近比較著名的智能合約的套利者攻擊，因?yàn)樵跇I(yè)務(wù)邏輯層面出現(xiàn)了漏洞，產(chǎn)生了巨大的損失。

第三個(gè)方面建議朋友們參與一些風(fēng)險(xiǎn)比較小的挖礦，比如沒(méi)有本本金和抵押?jiǎn)蝹€(gè)幣種。如果想?yún)⑴c高風(fēng)險(xiǎn)比如50%代幣挖礦的話，一定要計(jì)算代幣的無(wú)償損失，要考慮到潛在收益和幣價(jià)大幅度波動(dòng)給本金帶來(lái)無(wú)償損失之間的關(guān)系。

建議去參加市值相對(duì)較大的項(xiàng)目，經(jīng)過(guò)代碼審計(jì)，收益相對(duì)平穩(wěn)。有的朋友去做收益較高的項(xiàng)目，這時(shí)候你要明白這樣的項(xiàng)目在承擔(dān)什么風(fēng)險(xiǎn)，比如無(wú)償風(fēng)險(xiǎn)，或者是沒(méi)有被審計(jì)過(guò)的頭礦。一般我們會(huì)認(rèn)為:如果一個(gè)DeFi項(xiàng)目沉淀資金超過(guò)5億美金，相對(duì)來(lái)說(shuō)是一個(gè)比較安全的項(xiàng)目。

如果各位投資者真的對(duì)單幣挖礦很感興趣的話，在挖礦的過(guò)程中一定要注意自己的資金安全。對(duì)于FDeFi挖礦來(lái)說(shuō)，主要問(wèn)題就在于智能合約的安全風(fēng)險(xiǎn)，我們大家想要避免這種風(fēng)險(xiǎn)的話就要盡量選擇一些市場(chǎng)主流的交易所，以及實(shí)時(shí)關(guān)注交易所的經(jīng)營(yíng)情況和交易數(shù)據(jù)，往往會(huì)給我們透露出一些風(fēng)險(xiǎn)信息。