要提到DEFI,相信很多投資者都有所耳聞,畢竟在2020年DEFI項目一直很火爆,可以說滯留幣圈熱點很長一段時間,甚至到最近,依然備受投資者關注,不過大多數投資者對DEFI也合適僅限于知道其是去中心化的意思,更不用說了解區(qū)塊鏈DEFI中的一些名詞的理解了,尤其是看到區(qū)塊鏈DeFi中TVL,可以說大多數投資者都是懵圈的,下面小編就給大家通俗的講解一下區(qū)塊鏈DeFi中TVL介紹及如何參與DeFi項目,一起來參考一下吧。
區(qū)塊鏈DeFi中TVL是什么意思?
TVL是總體價值鎖定的意思,它能夠衡量在DeFi借貸和其他類型的貨幣市場中鎖定了多少加密貨幣。
從某種意義上來說,總鎖定價值(TVL)就是流動性資金池中的流動性總量。這項指標可以有效衡量DeFi和流動性挖礦市場的整體健康狀況。它也可以用來有效比較不同DeFi協議所占的"市場份額"。
如需追蹤總鎖定價值(TVL),敬請訪問Defi Pulse。在此可以查看哪些平臺在DeFi中鎖定的以太坊或其他數字貨幣資產數量最多。據此即可大致了解當前流動性挖礦的狀態(tài)。
當然,鎖定的價值越多,進行中的流動性挖礦就越多。需要注意的是,您可以用ETH、USD甚至BTC來衡量TVL。每種方式都會為您提供有關DeFi貨幣市場狀況的不同展望分析。
DeFi項目怎么參與?
對于想試水DeFi的小白來說,最息息相關的就是各種類型的的DeFi項目了,這里簡單介紹幾種主要的產品類型,以幫助普通的我們迅速入門,直接參與其中。
1.開放貸款協議
開放貸款協議是建立在區(qū)塊鏈上的數字貨幣貸款平臺。你可以簡單地也將它理解成銀行、余額寶、零錢通,當你將自己的數字資產存放在平臺上之后,若其他用戶來進行借貸,你就可以賺取利息了。而受益于區(qū)塊鏈的透明度,代替?zhèn)鹘y(tǒng)的中介機構的智能合約充當了擔保方的角色,規(guī)定了貸款條件同時連接借貸雙方,少了中間人分走一杯羹,你就可以獲得更高的回報,并且更清楚地了解風險。
在眾多的公共區(qū)塊鏈平臺中,以太坊以其靈活性和開發(fā)量,成為DeFi應用程序的主要選擇。具體而言,最受追捧的分散式貸款協議之一是MakerDAO,其利息可以由MKR持有者投票漂決定,因此并不穩(wěn)定,曾在一個多月的時間里從2.5%上升到19.5%。其他此類協議還有Dharma,利息固定在2-13%之間。
2.穩(wěn)定幣
與其他具有易變價值的加密貨幣不同,穩(wěn)定幣是區(qū)塊鏈發(fā)行的代幣,旨在保持特定價值。通常,穩(wěn)定幣會與美元等法定貨幣或諸如黃金之類的其他資產掛鉤,并包含抵押品以適應價格變化。Maker'sDai是市面上各種穩(wěn)定幣中較為典型的一種,是MakerDAO的唯一資產形式。它僅由借款人組成,貸方是協議本身。Dai能發(fā)揮分散的杠桿作用,并且具有抗審查性。
3.交易所和開放市場
在交易所和開放市場進行借貸的優(yōu)點是無需注冊和身份驗證。
早年時候,已經創(chuàng)建的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市場基本都采用掛單簿式UX,但這種形式也許對于CEX相對適合,但是對于DEX還不夠搭配,也導致了用戶界面不友好等問題阻礙了其交易量的增長。不過今年來,Uniswap的大火,使AMM的非掛單簿式DEX走入人們的認知,作為Defi的基底流動性生提供場地,DEX也承載了整個DEFI生態(tài)中最重要的環(huán)節(jié)。
而目前來看,Uniswap還是作為主力戰(zhàn)場,Balancer作為后起之秀緊追不舍,老牌去中心化交易所bancor也準備更新了V2的算法版本,市場一時火熱,而即將推出的MensaProtocol,或許會成為下半年的Defi新秀,MensaProtocol是由海外團隊開發(fā)的一攬子去中心化金融協議,包含Dex等一些列生態(tài)協議,其Dex協議中獨有的M-LIN算法將會減少現有的AMM模式下的無償損失,同時其獨有的極致通縮經濟模型,也會加速生態(tài)快速發(fā)展。
4.發(fā)行和投資管理平臺
發(fā)行和投資管理平臺的類型多樣。既有諸如Overstock的tZERO等同時充當發(fā)行媒介的交易所,也有例如Melonport這樣的基于智能合約的資產管理平臺。而其中很大一部分是安全令牌發(fā)行平臺,如Polymath和Harbor。這些平臺為任何發(fā)行人提供必要的框架、工具和資源,以在區(qū)塊鏈上發(fā)行令牌化證券。并擁有自己的證券標準化令牌合同,例如ST-20和R-Token。它使他們能夠自動執(zhí)行合規(guī)性并自定義貿易參數以滿足法規(guī)要求。此外,它們還與各種服務提供商(例如托管人,經紀交易商,法人實體)集成,以協助發(fā)行人。
上述幾種參與方式中,相較于還未發(fā)展成熟的交易所,以及功能多樣但也更復雜的投資管理平臺,最常見、最簡單、最穩(wěn)妥的方式是通過穩(wěn)定幣和開放貸款協議從找你借錢的人那里獲取利息,這也是小資產投資者參與DeFi最直接的方式。且不說我們到底能在這個新型的金融體系中謀取多少利益,單就掌控資產的絕對控制權這一點,DeFi也足以值得我們關注,這也是DeFi對于普通用戶最大的意義。
在defi項目中,投資者除了要了解本文提到的TVL之外,還要了解其他的名詞,這是投資者能參與defi的關鍵,畢竟若是拎不清與其相關的知識點,如何能做到把defi了解清楚,更何況去投資defi相關的項目,因此,小編提醒投資者,在真正了解一個區(qū)塊鏈項目之前,不要輕舉妄動,俗話說的好,知己知彼百戰(zhàn)百勝。
