歐洲銀行管理局（EBA）已將其關(guān)于洗錢（ML）和恐怖融資（TF）風險因素的指導方針擴展到加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（CASP）。這一舉措在歐盟正在進行的打擊非法金融活動的斗爭中具有重要意義。隨著加密資產(chǎn)越來越容易被濫用用于犯罪目的，歐洲銀行業(yè)管理局的指導方針旨在為CASP提供識別和有效緩解這些風險的知識和工具。

歐洲銀行管理局的指導方針闡明了CASP面臨的風險，強調(diào)了加密資產(chǎn)快速轉(zhuǎn)移和隱藏用戶身份等因素。這些風險需要全面了解，促使歐洲銀行業(yè)管理局提供一份因素清單，表明ML和TF風險的暴露水平。

敦促CASP深入研究其客戶群、產(chǎn)品供應(yīng)、交付渠道和地理位置，以找出漏洞。為了抵消這些風險，歐洲銀行業(yè)管理局鼓勵CASP調(diào)整其緩解措施，特別強調(diào)區(qū)塊鏈的使用。區(qū)塊鏈的一個特征是它在多臺計算機上進行維護。賬本可以是公共的，也可以是私人的（許可的）。從這個意義上說，區(qū)塊鏈不受數(shù)據(jù)操縱的影響，使其不僅公開，而且可驗證。由于區(qū)塊鏈存儲在計算機網(wǎng)絡(luò)上，因此很難對其進行篡改。區(qū)塊鏈包括一個由區(qū)塊組成的數(shù)字網(wǎng)絡(luò)，其中包含以比特幣或其他altcoins等加密貨幣進行的交易的全面分類賬。區(qū)塊鏈的一個特征是它在多臺計算機上進行維護。賬本可以是公共的，也可以是私人的（許可的）。從這個意義上說，區(qū)塊鏈不受數(shù)據(jù)操縱的影響，使其不僅公開，而且可驗證。由于區(qū)塊鏈存儲在計算機網(wǎng)絡(luò)中，因此很難篡改Read this Term分析工具。

金融和加密機構(gòu)指南

該指南為CASP提供了一個路線圖，以根據(jù)已確定的風險因素調(diào)整其策略，為潛在的洗錢提供強有力的防御洗錢是一個籠統(tǒng)的術(shù)語，用來描述犯罪分子通過使犯罪行為的原始所有權(quán)和收益看起來來自合法來源來掩飾犯罪行為的收益的過程。洗錢是一個涉及無數(shù)行業(yè)和部門的問題，其中包括金融服務(wù)領(lǐng)域。盡管犯罪資金可能在沒有金融部門援助的情況下被成功洗錢，但價值數(shù)十億美元的犯罪所得資金被洗錢。洗錢是一個籠統(tǒng)的術(shù)語，用來描述犯罪分子通過使犯罪行為的原始所有權(quán)和收益看起來來自合法來源來掩飾犯罪行為的收益的過程。洗錢是一個涉及無數(shù)行業(yè)和部門的問題，其中包括金融服務(wù)領(lǐng)域。盡管在沒有金融部門援助的情況下，犯罪資金可能會被成功洗錢，但價值數(shù)十億美元的犯罪所得資金會被釋放。閱讀本術(shù)語和恐怖主義融資活動。

我們已將洗錢（ML）和恐怖融資（TF）風險因素指南擴展到#加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（CASP）。